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L’année 2023 a été marquée par des changements majeurs au niveau de l’économie mondiale : hausse des taux d’intérêt directeurs, ralentissement économique de la Chine, stagnation dans la zone euro… Dans ce contexte incertain, les leviers classiques restent des valeurs sûres pour faire croître votre épargne. Il existe aussi plusieurs opportunités de diversification pour bénéficier de la hausse des taux,...

Les fonds structurés sont indexés sur des indices boursiers comme le CAC 40 ou composés de divers actifs. Ce sont des produits financiers complexes. Ils offrent parfois une garantie à 100 % du capital. Ces fonds sont un outil de diversification et peuvent être logés dans une assurance vie ou un Plan d’Épargne Retraite (PER). Ils comportent des risques de...

L’assurance vie n’est pas qu’un placement : c’est également un outil de transmission de patrimoine très avantageux. Au décès de l’assuré, le capital épargné et disponible sur son contrat d’assurance vie revient au(x) bénéficiaire(s) qu’il a désigné(s) en amont, dans un cadre que l’on dit “hors succession” (sous conditions). En effet, l’assurance vie est indépendante du patrimoine à partager entre...

L’assurance vie est le placement préféré des Français. C’est aussi un outil particulièrement efficace pour optimiser sa transmission. Elle est transmise hors succession et sans frais au bénéficiaire désigné dans la clause bénéficiaire de votre contrat. Vous pouvez avantager votre conjoint, ou transmettre un capital à un proche hors de vos héritiers légaux. Pour bénéficier de tout le potentiel de...

La popularité de l’assurance vie n’est plus à démontrer. Il s’agit du placement préféré des Français. Aujourd’hui, ils sont d’ailleurs plus de 18 millions à avoir déjà ouvert un contrat chez un assureur comme la MIF ou un organisme bancaire. Ce contrat présente en effet de nombreux avantages : fiscalité allégée, transmission du capital, possibilité de récupérer le capital sous...

Affectées par la baisse des prix de l’immobilier, de nombreuses Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) ont diminué le prix de leurs parts depuis le début de l’année. La baisse de la valeur des parts ne constitue cependant pas une baisse de la rentabilité. Cette dernière, basée sur les loyers, se maintient et bénéficie même de la hausse de l’inflation....

Bien qu’elle ne soit pas un dispositif nouveau, l’assurance vie reste aujourd’hui relativement méconnue par nombre de Français. En effet, il est difficile de savoir qu’il existe différents types de contrat ayant des usages spécifiques à chacun. Mais, c’est bien le sujet de la fiscalité dont elle dispose qui fait l’objet d’une interrogation particulière de la part des particuliers puisque...

Plusieurs dispositifs permettent de réduire votre facture fiscale : la déduction d’impôt, la réduction d’impôt et le crédit d’impôt. Ces trois avantages fiscaux fonctionnent différemment. La déduction d’impôt permet de réduire votre revenu imposable. La réduction d’impôt s’applique uniquement si vous avez un impôt à payer. Enfin, le crédit d’impôt vous est dû, que vous soyez imposable ou non....

En France, de nombreux particuliers choisissent de souscrire une assurance vie. Ce contrat permet de constituer une épargne, destinée à financer un projet spécifique, à préparer sa retraite, ou à préparer la transmission de son patrimoine. Gage de sécurité, ce placement bénéficie d’une fiscalité avantageuse et laisse libre choix des bénéficiaires. Au fil des années, l’assuré rassemble un capital composé...

Lors du décès d’un assuré, la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie désigne la personne qui percevra le capital ou la rente. Afin de vous assurer que la clause bénéficiaire soit parfaitement prise en compte par l’organisme assureur, il est indispensable de veiller à sa bonne rédaction. Même si vous avez la possibilité de la modifier si nécessaire, nous vous...